Nachlassvorsorge per Einmalbeitrag
Im Leben schmieden wir gerne Pläne und treffen Vorsorge für verschiedene Situationen. An die Vorsorge für das Lebensende wird dabei meist nicht gedacht. Doch gerade, wenn ein geliebter Mensch geht, kommt neben der Trauer auch ein erheblicher Aufwand auf Familie und Freunde zu. Die Planung einer Beerdigung ist nicht nur emotional herausfordernd, sondern auch mit vielen Entscheidungen und hohen Kosten verbunden. Und meist kommen die Rechnungen, bevor auf das Erbe zugegriffen werden kann. Mit dem Aktivplan Nachlass übernehmen Sie Verantwortung in eigener Sache und entlasten Ihre Lieben.
Vorteile im Überblick
- Angehörige absichern ganz ohne Testament
-
Mix zwischen konventioneller und fondsgebundener Anlage möglich
- Steuerfreies Vermögenswachstum bis zum Erbfall bzw. Kapitalentnahme
- Gezielte Kapitalübertragung im Todesfall
- Ohne Gesundheitsfragen
Finanzielle Entlastung der Hinterbliebenen
Hinterlassen Sie Sicherheit und profitieren Sie selbst davon.
Ohne Gesundheitsfragen
Bis zum Alter von 85 Jahren ist die Aufnahme ohne Gesundheitsfragen garantiert.
Bezugsrecht ist frei wählbar
Todesfallansprüche fallen nicht in den Nachlass - Sie können die Begünstigten jederzeit ohne steuerliche Auswirkungen ändern.
Steuern sparen
Vermögenszuwachs bis zum Erbfall ohne zwischenzeitliche Besteuerung.
Flexibel
Entnahmen von Teilbeträgen beziehungsweise komplette Verfügung während der Vertragslaufzeit möglich.
Die Fakten im Überblick
Fragen und Antworten zum Aktivplan Nachlass
Der Aktivplan Nachlass ist für jeden geeignet, der seine Angehörigen finanziell absichern möchte.
Mit dem Aktivplan Nachlass können Sie Ihre Liebsten über Lebzeiten hinaus zur Seite stehen. Ab einem Einmalbeitrag von 5.000 Euro können Sie Ihre Angehörigen absichern, um einen Abschied nach Ihren Vorstellungen zu gestalten.
Beim Aktivplan Nachlass erfolgt keine Gesundheitsprüfung. Dieser ist abschließbar vom 40. bis zum 85. Lebensjahr.
Nach einer Wartezeit von zwei Jahren nach Vertragsabschluss zahlt die neue leben als Todesfallleistung
- das konventionelle Guthaben
- das Fondsguthaben
- die Schlussüberschussbeteiligung
- die Beteiligung an den Bewertungsreserven
- die Todesfall-Zusatzleistung
Bei Tod innerhalb der Wartezeit zahlen wir den Rückkaufswert. Einen Stornoabzug nimmt die neue leben in diesem Fall nicht vor.
Sie können Ihre individuelle Anlagestrategie wählen, der Aktivplan Nachlass bietet einen Mix aus konventioneller und fondsgebundener Anlage an. Der Sparbeitrag kann entweder zu 100 % konventionell angelegt werden oder auf einen konventionellen und einen fondsgebundenen Anteil aufgeteilt werden. Bei Aufteilung gilt für die Teile (ganzzahliger Prozentsatz): mindestens 10 % und höchstens 90 %. Es kann während der Laufzeit aus dem fondsgebundenen Teil in die konventionelle Anlage umgeschichtet werden.
Das Portfolio des Aktivplan Nachlass umfasst eine umfangreiche Fondspalette. Auch ETFs können ausgewählt werden. Dabei werden verschiedene thematische Schwerpunkte und Anlageklassen abgedeckt (Aktienfonds, Rentenfonds, Geldmarktfonds).
Die Umschichtung der Fonds ist 24-mal innerhalb von 12 Monaten kostenfrei möglich.
Wesentliche Produktinformationen können Sie dem Basisinformationsblatt für den Aktivplan Nachlass entnehmen. Es ist auch auf der Website der neuen leben veröffentlicht unter www.neue-leben.de/basisinformationsblatt.
Weitere Informationen finden Sie auch in den Vertragsgrundlagen zum Aktivplan Nachlass.
Alle Informationen zur Nachhaltigkeit dieses Finanzproduktes sowie Nachhaltigkeitsinformationen zu sämtlichen Fonds, die wir aktuell als nachhaltige Anlageoptionen in diesem Finanzprodukt zur Auswahl anbieten, finden Sie unter: https://www.neueleben.de/nachhaltigkeit.html
